Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) đã đưa ra lời khuyên rằng các công ty crypto tuân theo luật ngân hàng của New York sử dụng phân tích blockchain để theo dõi các giao dịch.

Cụ thể, tổ chức quản lý được báo cáo đã chia sẻ sự ủng hộ của họ đối với động thái này, tuyên bố rằng “địa chỉ ví thường là bút danh, không có gì liên quan đến việc chuyển tiền liên quan đến người khởi tạo, người thụ hưởng hoặc chủ sở hữu cơ bản có lợi”.

Do đó, theo NYDFS, điều quan trọng là lớp công ty cụ thể này sử dụng phân tích blockchain để tránh xa các giao dịch bất hợp pháp khác nhau, như là rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Cơ quan cũng nêu chi tiết ba quy trình phân tích có thể cung cấp hỗ trợ trong việc chống lại các biện pháp như vậy – tăng cường Kiểm soát liên kết với định danh điện tử (KYC), thực hiện giám sát giao dịch của hoạt động trên chuỗi, cũng như sàng lọc các biện pháp trừng phạt đối với hoạt động trên chuỗi .

Trong một sự phát triển riêng biệt nhưng đồng thời, nền tảng trao đổi crypto nổi tiếng Coinbase được cho là cũng đã giới thiệu một dịch vụ mới know-your-transaction (KYT), có tên là “Coinbase Intelligence”, để hỗ trợ các thực thể crypto xử lý các vấn đề liên quan đến tuân thủ.

Theo Coinbase, dịch vụ mới được triển khai sẽ hoạt động như một dịch vụ loại API, nơi các doanh nghiệp và tổ chức sẽ có thể tránh xa các rủi ro quy định trên nền tảng của riêng họ.

Các tính năng bao gồm tự động hóa giám sát giao dịch theo thời gian thực cho hàng triệu giao dịch, thông qua việc đưa ra điểm số rủi ro dành riêng cho các địa chỉ. Nhận thông báo để kích hoạt quản lý rủi ro chủ động nếu có các điều chỉnh đối với hồ sơ rủi ro.

Cấu hình đơn giản của công cụ quy tắc và hiểu biết rủi ro duy nhất về các công cụ quản lý trường hợp của bên thứ ba có sẵn, cùng với việc sàng lọc các giao dịch để tài trợ chống khủng bố và các cờ liên quan đến AML khác trên quy mô lớn.