Ngân hàng Israel đã công bố dự thảo quy định về quản lý rủi ro Anti-Money-Laundering và Combatting the Financing of Terrorism (AML/CFT), cho các ngân hàng hỗ trợ giao dịch từ crypto sang fiat. 

Cụ thể, sự phát triển cho thấy các công việc được chuẩn bị bởi chính quyền Israel, liên quan đến việc hợp pháp hóa và điều chỉnh mối quan hệ giữa các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (virtual currency service provider – VASP). 

Các tài liệu đã đề cập đến sự quan tâm ngày càng gia tăng của khách hàng đối với tài sản kỹ thuật số như một cơ sở lý luận cho chính sách mới. 

“Do sự gia tăng hoạt động của khách hàng trong lĩnh vực tiền điện tử, và sự gia tăng yêu cầu chuyển tiền của khách hàng […] Cục Giám sát Ngân hàng (Banking Supervision Department) hôm nay đã công bố dự thảo thông tư xử lý rủi ro AML/CFT bắt nguồn từ việc cung cấp cho khách hàng những dịch vụ thanh toán liên quan đến hoạt động xuất phát từ tiền điện tử.”

Cơ quan quản lý đã nêu bật “rủi ro tiềm ẩn cao” của những giao dịch tài sản kỹ thuật số, bởi vì yếu tố ẩn danh của ví điện tử, cũng như nhấn mạnh sự cần thiết ra đời của những cơ chế nhận dạng tiền. 

Ở thời điểm hiện tại, nhiệm vụ này bao gồm 2 phần chính – thực hiện đánh giá rủi ro, cung cấp lời giải thích rõ ràng về “nguồn tiền được sử dụng để mua tiền điện tử và hướng đi của tiền điện tử” trong quá trình mua và chuyển đổi thành tiền pháp định. 

Như thông cáo đã nêu rõ, những ngân hàng sẽ chỉ được phép tương tác với các tổ chức sở hữu giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản tài chính, được cấp bởi cơ quan giám sát Thị Trường Vốn, Cơ Quan Bảo Hiểm và Tiết Kiệm (Capital Market, Insurance and Savings Authority). 

Dự thảo sửa đổi đã được chuyển đến Hội Đồng Tư Vấn về Các Vấn Đề Ngân Hàng (Advisory Council on Banking Matters), dự kiến sẽ đưa ra thêm nhiều nhận xét, cùng với phản hồi từ người dùng nói chung, sẽ được Ngân hàng Israel xem xét trong quá trình hoàn thiện hướng dẫn.