Tiền điện tử (crypto) đã trở thành một kênh đầu tư hấp dẫn, thu hút nhiều người tham gia, đặc biệt tại Việt Nam với tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao nhất thế giới. Mặc dù tiềm năng lợi nhuận từ crypto rất lớn, nhưng nó cũng đi kèm với nhiều rủi ro hơn so với các thị trường tài chính khác. Crypto có thể thay đổi vị thế tài chính của bạn một cách đáng kể, nhưng cũng có thể gây ra những khoản thua lỗ lớn.

Để thành công trên thị trường này, nhà đầu tư cần phải kiên nhẫn, có kiến thức và quan trọng nhất là phải quản lý vốn một cách hiệu quả. Vậy làm sao để quản lý vốn trong đầu tư crypto một cách tốt nhất? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết hôm nay!

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn có nghĩa là bạn phải kiểm soát được số tiền có trong tài khoản, tránh bị thiệt hại quá nhiều, đồng thời phải giữ được mức lợi nhuận khi giao dịch. Mục tiêu đầu tiên trong quản lý vốn là đảm bảo sự tồn tại của bạn trong thị trường.

Tinh chỉnh danh mục đầu tư

Danh mục đầu tư của bạn nên được tối giản để có thể tập trung và theo dõi sát sao các dự án đang nắm giữ. Tránh dàn trải đầu tư quá nhiều, làm suy yếu nguồn lực hạn chế của bản thân (tiền bạc, thời gian, công sức) và ngăn chặn việc rơi vào tình trạng “đứng núi này trông núi nọ”, khiến bạn liên tục thay đổi khoản đầu tư.

Một danh mục đầu tư tối ưu, theo ý kiến của tôi, bao gồm hai khoản đầu tư dài hạn, tối đa ba khoản đầu tư trung hạn và ngắn hạn, một phần vốn dành cho giao dịch ngắn hạn và đặc biệt quan trọng là một khoản dự trữ USDT tương đương với một nửa tổng khối lượng của các khoản đầu tư trung và ngắn hạn. Ví dụ, nếu tổng khối lượng của ba khoản trung và ngắn hạn là 1000$, thì số USDT dự phòng tối thiểu là 500$.

Vị thế khi đầu tư

Yếu tố quan trọng nhất khi đầu tư là điểm vào lệnh (entry), và yếu tố quan trọng tiếp theo cũng chính là điểm vào lệnh. Đánh giá tiềm năng của một dự án là một vấn đề chuyên môn và khả năng nghiên cứu, nhưng đầu tư là vấn đề về điểm vào lệnh, cách thức giải ngân vốn và chiến lược thoái vốn (chốt lời). Một điểm vào lệnh tốt thường nằm ở đầu chu kỳ tăng mới của một đồng coin và phải trùng với chu kỳ tăng mới của toàn thị trường. Học thêm về phân tích kỹ thuật (PTKT) sẽ giúp bạn xác định điểm vào lệnh một cách tốt nhất để tối ưu hóa lợi nhuận.

Tư duy về dự trữ USDT

USDT được xem là một stablecoin không sinh lãi, chính vì tư duy này mà nhiều người luôn cố gắng đầu tư hết vốn của mình, đây là một sai lầm lớn. USDT nên được xem là khoản vốn có tỷ lệ sinh lãi cao nhất. Đừng bao giờ sợ bỏ lỡ cơ hội, hãy sợ mất tiền nhiều hơn. Cơ hội trong thị trường rất nhiều.

Ví dụ, cầm 1500$ không sinh lãi trong một tháng vẫn là giá trị. Khi thị trường sụp đổ mạnh, bạn có thể dùng 1500$ đó để mua đáy những đồng coin vững chắc như BNB hoặc ETH, tỷ lệ sinh lãi sẽ rất cao (tránh bắt những coin rác). Như vậy, 1500$ đó không chỉ là stablecoin mà là một khoản đầu tư chờ đợi biến động thị trường.

Khoản USDT này không phải để DCA (Dollar-Cost Averaging) cho bất kỳ kèo nào. Khi thị trường sụp đổ và các dự án bạn đang nắm giữ rớt giá mạnh, có dự trữ vốn để bắt đáy và hồi lại 20%-30% sẽ giúp tâm lý ổn định hơn. Tóm lại, dự trữ USDT là một chiến lược vô cùng lợi hại.

Trung bình giá trong chia vốn

Trung bình giá (DCA) nên được áp dụng cho các đồng coin như BTC, BNB, hoặc ETH, hoặc những đồng coin đang có xu hướng tăng. Nếu tôi dự định đầu tư 1000$ vào một kèo, tôi thường phân bổ như sau:

• Lệnh đầu tiên: 200$
• Lệnh DCA kế tiếp: 300$ khi giá giảm 30%
• Lệnh DCA cuối cùng: 500$ khi giá giảm 50%

Nếu sau trung bình giá mà giá vẫn tiếp tục giảm 20% nữa, tôi sẽ chấp nhận thua lỗ. Sai lầm của nhiều người là hoạch định 1000$ cho một kèo nhưng còn tính thêm một khoản DCA riêng không xác định, làm cho việc đầu tư trở nên không có giới hạn rõ ràng trong khi vốn thì có hạn. Lưu ý, vốn USDT để DCA một kèo khác với phần vốn USDT dự phòng đã đề cập ở trên.

Xử lý khi gặp thua lỗ

Khi gặp thua lỗ, số USDT còn lại sau khi cắt lỗ nên được sử dụng theo một trong hai cách sau:

• Gộp vào phần USDT dự phòng để kiên nhẫn chờ cơ hội thị trường dump sâu rồi bắt đáy.
• Dùng để gia tăng lượng coin hold dài hạn mà bạn xác định đầu tư giá trị vào nó ở các vùng giá tốt.

Khi thua lỗ, cần có kế hoạch xử lý rõ ràng. Khi có lợi nhuận, không có gì phải bàn cãi. Danh mục đầu tư cần phải siêu tinh gọn, tốt nhất không nắm quá 5 coin cùng với một phần stablecoin dự trữ.

Lưu ý khi quản lý vốn

Chúng ta cần linh hoạt, đừng cố chấp giữ đầu tư đến cùng. Nhiều người không chuyên thường nghĩ rằng chỉ cần có kiến thức là đủ, nhưng thực tế, đầu tư còn là cuộc chiến tâm lý. Tôi đã giải thích về ý nghĩa của quản lý vốn và tầm quan trọng của dự trữ USDT, nên dưới đây tôi sẽ chia sẻ cách vào lệnh để giữ vững tâm lý.

Hãy đầu tư theo xu hướng và dòng tiền, vì khi đúng xu hướng, dù điểm vào lệnh không tốt, xu hướng mạnh sẽ giúp bạn phục hồi. Luôn tuân thủ kỷ luật cắt lỗ khi giá đóng nến ngoài xu hướng, nhất là ở các khung lớn như H4 và D1.

Việc vào lệnh đúng xu hướng giúp các lệnh DCA của bạn có giá trị hơn. Tư duy ở đây là làm sao để một lệnh sai ban đầu nhưng tỷ lệ ăn lãi cao hơn là một lệnh đúng ban đầu nhưng tỷ lệ ăn lãi thấp. Tư duy ngược này giúp bạn bình tĩnh hơn khi vào lệnh.

Kỷ luật trong chia vốn và vào lệnh, kỷ luật trong việc đầu tư đúng xu hướng, và cắt lỗ nếu giá đi ngược xu hướng. Nếu làm được điều này, việc vào lệnh sẽ giảm áp lực về đúng sai. Chỉ cần vẫn đúng xu hướng, vào lệnh đúng từ đầu hay sai từ đầu đều có lợi, quan trọng là tư duy, góc nhìn và phương án đầu tư giúp tâm lý ổn định.

Làm gì khi thua lỗ?

Thua lỗ là điều không ai muốn. Mất tiền từ thị trường là trải nghiệm đau đớn. Đây là một số nguyên nhân phổ biến và cách hạn chế thua lỗ:

• Thiếu kiến thức và kinh nghiệm: Thành công trên thị trường chứng khoán không đảm bảo thành công trong crypto.
• All-in: Không bỏ hết trứng vào một giỏ. Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm rủi ro.
• Thiếu kỷ luật: Không tuân thủ kế hoạch đầu tư và kỷ luật đề ra.
• Quá vội vàng: Đừng nóng vội đầu tư. Chờ đợi cơ hội phù hợp.
• Không biết cash out khi có lời: Ưu tiên giữ vốn trong mùa downtrend hơn là kiếm tiền.

Nguồn: Tradecoinvn